НОВИЯТ ЗАКОН ЗА МЕРКИТЕ СРЕЩУ ИЗПИРАНЕТО НА ПАРИ (ЗМИП) – ПРАВНИ И ПРАКТИЧЕСКИ АСПЕКТИ НА ПРИЛОЖЕНИЕТО МУ
Семинарът е предназначен за всички задължени лица по новия Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП): банки и финансови институции, застрахователни дружества, лизингови дружества, инвестиционни посредници и управляващи дружества, одитори, счетоводители, данъчни консултанти, правни консултанти, брокери на недвижими имоти, търговци на едро, възложители на обществени поръчки, юридически лица с нестопанска цел и други, изброени в ЗМИП задължени субекти.
Продължителност на семинара: 4 астрономически часа
Теми, включени в семинара:
- Правна уредба на мерките срещу изпирането на пари и финансирането на тероризма
- Директива (ЕС) 2015/849 за предотвратяване използването на финансовата система за целите на изпирането на пари и финансирането на тероризма
- Закон за мерките срещу изпирането на пари (ЗМИП)
- Правилник за прилагане на Закон за мерките срещу изпирането на пари (ППЗМИП)
- Закон за мерките срещу финансирането на тероризма
- Задължни лица по ЗМИП
- Лица по чл.4 от ЗМИП
- Дефиниране на понятията “изпиране на пари” и “финансиране на тероризъм”
-
- Законови дефиниции
- Същност
- Различия
- Наблюдавани техники за изпиране на пари
- Мерки за превенция по ЗМИП
- Комплексна проверка на клиенти
- Събиране и изготвяне на документи и друга информация при условията и по реда на ЗМИП
- Съхраняване на събраните и изготвените за целите на ЗМИП документи, данни и информация
- Оценка на риска от изпирането на пари
- Разкриването на информация относно съмнителни операции, сделки и клиенти
- Разкриване на друга информация за целите на ЗМИП
- Обмен на информация и взаимодействие на национално равнище, обмен на информация и взаимодействие между ДФР на ДАНС, звената за финансово разузнаване на други държави и юрисдикции, както и с компетентните в съответната сфера органи и организации на други държави
- Комплексна проверка на клиенти
- Данни и документи, които подлежат на проверка и събиране
- Декларации, които се събират и подават
- Идентификация на клиенти физически и юридически лица
- Проверка на идентификацията
- Понятие и идентификация на действителния собственик на юридически лица, структурата на собственост и контрол на клиента
- Изясняване на произхода на средствата
- Опростена комплексна проверка на клиент
7.Разширена комплексна проверка на клиент (включително идентификация на видни политически личности)
- Хипотези, при които следва да се извършва идентификация на клиент
- Установяване на делови взаимоотношения
- Сключване на случайна операция или сделка
- Прагове за извършване на комплексна проверка на клиент
- Задължение за деклариране на действителен собственик
-
- Процедура
- Подлежащи на заявяване факти
- Срокове
- Санкции
- Оценка на риска на задължените субекти
-
- Наднационална оценка на риска от изпиране на пари
- Национална оценка на риска от изпиране на пари
- Секторни анализи
- Оценка на риска на задължените субекти
- Рискови фактори, които трябва да бъдат отчитани
- Задължителност на действието по оценка на риска на задължените субекти
- Съхраняване на документи, данни и информация, събрани за целите на ЗМИП
- Разкриване на информация относно съмнителни операции, сделки и клиенти
- Органи, на които се докладва
- Случаи, при които се докладва
- Форма на докладите
- Срокове, в които докладите следва да се изпращат
- Вътрешни правила и процедури за контрол и предотвратяване изпирането на пари
-
- Съдържание
- Приемане
- Представяне
- Утвърждаване
- Прилагане
- Закон за мерките срещу финансирането на тероризъм
-
- Приложно поле
- Мерки за превенция
- Санкции по ЗМИП
-
- Възможни нарушения
- Размер на санкциите
* Темите, включени в семинара могат да бъдат адаптирани (при предварителна уговорка) към различни групи задължени субекти, като се отчитат специфичните особености на тяхната работа.
Коментари